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1、專注東南亞早期科技項目

2、看好東南亞數(shù)字金融

3、東南亞電商發(fā)展帶來的物流機遇

【7點5度】第553次與您見面。本文共1441字，4張圖片。

專注東南亞早期科技項目

Insignia Ventures Partners（下文簡稱Insignia）是東南亞一家專注于投資早期科技項目的VC，創(chuàng)建于2017年，總部在新加坡。創(chuàng)始合伙人兼CEO Yinglan Tan曾是紅杉資本的VP，也是紅杉資本在東南亞的第一位員工，參與過Tokopedia、Go-jek、Carousell、Appier和99.co.等項目的投資。

2018年2月，Insignia完成了一期基金的募集，資金規(guī)模為1.2億美元，這在當(dāng)時是東南亞最大規(guī)模的一期基金。緊接著，Insignia在2019年10月完成二期基金募集。資金規(guī)模達2.741億美元。Insignia的LP主要來自主權(quán)基金、大學(xué)捐贈基金以及來自亞洲、歐洲和北美的知名家族企業(yè)。

雖然成立才三年，但Insignia在東南亞的創(chuàng)投圈也相當(dāng)活躍。近期融資600萬美元的新加坡AI公司Wiz.ai、A輪融資210萬美元的法律科技公司Intelllex、A輪融資2500萬美元的越南房產(chǎn)科技公司Propzy，都是Insignia參與的投資項目。

從Insignia的投資情況來看，金融科技和物流賽道尤受關(guān)注。

VC說 | 基金規(guī)模超3億美元的Insignia是一家什么樣的風(fēng)投公司？

Insignia投資項目，不完全統(tǒng)計

看好東南亞數(shù)字金融

在Insignia看來，東南亞非常適合發(fā)展數(shù)字金融服務(wù)。據(jù)菲律賓中央銀行的調(diào)查報告顯示，菲律賓沒有銀行賬戶的人口比例高達77%。而在越南和印尼，同樣沒有銀行賬戶的人口比例分別占65%和52%。但東南亞智能手機普及率高，促進了數(shù)字支付的進一步發(fā)展，因為很多數(shù)字支付公司可以提供不需要綁定銀行賬號的充值式移動錢包。

像Payfazz就是專門為沒有銀行卡的人群服務(wù)的印尼消費金融平臺，瞄準印尼的農(nóng)村經(jīng)濟。用戶下載Payfazz的應(yīng)用程序后可以去Payfazz的代理點進行充值，然后就可以使用PAYFAZZ支付賬單、P2P匯款或電話充值等。如今，Payfazz與超10萬個代理商合作，每月處理的交易額超100萬美元。

Payfazz

然而并非只有消費者缺乏數(shù)字化的金融服務(wù)，東南亞中小企業(yè)還存在貸款難的金融需求。東南亞只有33％的中小型企業(yè)可以獲得貸款和信貸額度，剩下的中小企業(yè)由于缺乏銀行信用記錄或者缺少資產(chǎn)作為抵押而無法從銀行獲得貸款。

Insignia投資的新加坡金融科技公司Aspire，通過制定非常規(guī)的信用評分標(biāo)準，如看業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)、客戶反饋、線上評分和公司社交媒體賬號吸引力等來做貸款風(fēng)險評估，為中小企業(yè)直接發(fā)放貸款。

東南亞電商發(fā)展帶來的物流機遇

除了金融科技，Insignia在電商和物流這些賽道也有不少投資項目。東南亞電商大格局基本是Shopee、Lazada、Tokopedia和Bukalapak等巨頭的天下，但它們帶來的連鎖效應(yīng)也促進了不少新電商的發(fā)展，如Insignia看好的印尼投的社交電商Super、新加坡B2B工業(yè)電商eeze等。最重要的是，東南亞整個電商生態(tài)的完善推動了其他基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)的進一步發(fā)展，如物流。

Janio是一個第四方跨境物流公司，為東南亞電商玩家提供端到端的物流解決方案，包括COD收款和清關(guān)服務(wù)，從而進一步幫助電商玩家提高跨境物流的效率和擴大電商業(yè)務(wù)服務(wù)范圍。第四方物流是物流業(yè)者提供一個整合性的物流，包括：金融、保險、多站式物流配送的安排。和第三方物流的差別則在第三物流只單純的提供物流服務(wù)，第四方物流則是整合性的，例如：可協(xié)助進出口關(guān)稅問題、收款等功能。

Janio

同樣是物流賽道，Insignia還投了類似滿幫的物流撮合平臺，印尼物流公司Ritase和越南物流公司LOGIVAN。物流撮合平臺主要是為了解決行業(yè)中供需不對稱的問題，通過整合發(fā)貨方和卡車公司的資源來提高貨運公司的運力，滿足企業(yè)的運輸需求。伴隨著東南亞電商的發(fā)展，東南亞物流需求遠未被滿足，未來會有更多創(chuàng)新形式的物流企業(yè)涌現(xiàn)。